一、严把申请关。防范银行信用卡风险，办卡是关键。该行强调要认真审核客户提交的信用卡申办资料的真实性和完整性，并按照客户需求为客户正确开通信用卡相应功能。严禁一人代理多人办卡。对已在银行批量开户或办卡的持卡人再次办卡要从严审查，并加强风险控制；严禁发卡营销业务外包，除法律法规另有规定外，禁止单位代办信用卡。

　　二、严把领取关。办卡人领卡必须由本人亲笔签领，如若代领必须持有两人身份证原件并有相应委托证明书；单位领取须由两名专管员（协管员）一同办理。领卡到手，必须由本人到网点柜台启用并重置密码。

　　三、严把授权关。未经持卡人主动申请并书面确认，严禁发卡机构自动为客户开通电话转账、ATM转账、网上银行转账等自助业务；未经持卡人书面申请，并通过专业管理部门审核同意不得擅自为客户提高信用额度。

　　四、严把交易关。对持卡人大量办卡、频繁开销户、在POS机上大额交易和频繁交易，要重点关注。对可疑交易及时同客户保持联系，询问详细情况，防止利用信用卡套现洗钱或丢失盗用。

　　五、严把回访关。为搞好服务和控制风险，该行要求对信用卡透支额度较高的持卡人或个人信用诚信度较低的客户全部进行一次回访，确认是否本人持卡使用，是否存在账款不符、被盗用等情况。并进一步加大信用卡透支的追透力度，将风险控制在合理的范围之内。