一名29岁的南充籍男子先向朋友借了50万元,用父亲的身份证存入银行,再向银行申办白金信用卡。随后,他便在一年之内恶意透支8万元,并对银行发出的催款通知置之不理…… 银行 客户恶意透支 据达县公安局
一名29岁的南充籍男子先向朋友借了50万元,用父亲的身份证存入银行,再向银行申办白金信用卡。随后,他便在一年之内恶意透支8万元,并对银行发出的催款通知置之不理……
银行 客户恶意透支
据达县公安局经侦大队大队长李勇介绍,3月31日,中国银行达州支行的工作人员到达县公安局报警称,有一位名叫莫文斌(化名)的客户涉嫌信用卡诈骗。自2011年2月起,莫文斌多次使用同一张白金信用卡透支8万余元,且从不理会银行发出的催款通知。
调查 农民申办白金卡
根据银行提供的客户信息,警方很快查明,莫文斌是一位居住在南充市偏远山区的农民。
随后,警方顺藤摸瓜调查发现,2010年6月,莫文斌在中国银行达州支行申办了一张信用额度较高的白金信用卡。银行允许莫文斌持有白金信用卡的理由是,其银行账户上存有50万元巨款,这是申办白金信用卡的前提条件之一,也表明他具有偿还能力。
设局 借钱申办信用卡
然而,警方调查发现,莫文斌却对白金信用卡的事毫不知情。
随后,警方调查莫文斌的关系人发现,其儿子莫某某在达州某单位工作。4月6日,民警找到莫某某协助调查时,他对自己用信用卡恶意透支的行为供认不讳。
据李勇介绍,莫某某为了申办白金卡,先向朋友借了50万元,用父亲的身份证存入银行,再向银行申办的白金信用卡。后来,银行向莫文斌送达信用卡透支催款通知时,莫文斌根本不懂,所以置之不理。
目前,因莫某某连本带息要还银行9万余元,已被警方采取监视居住的强制措施。
监督方式防骗必读生意骗场亲历故事维权律师专家提醒诚信红榜失信黑榜工商公告税务公告法院公告官渡法院公告
个人信用企业信用政府信用网站信用理论研究政策研究技术研究市场研究信用评级国际评级机构资信调查财产保全担保商帐催收征信授信信用管理培训
华北地区山东山西内蒙古河北天津北京华东地区江苏浙江安徽上海华南地区广西海南福建广东华中地区江西湖南河南湖北东北地区吉林黑龙江辽宁西北地区青海宁夏甘肃新疆陕西西南地区西藏贵州云南四川重庆