对征信管理工作进行内审的建议
来源：金融时报
2010-09-20 09:52:00
近几年来,随着征信业的不断发展,征信系统管理、数据采集、应用、查询等环节的风险日益突出,强化措施,加强基层央行征信管理工作的内部审计,防范征信风险尤为重要。 一、健全法规办法,使征信审计工作有据可依。尽快对征信业进行立法,建立健全各项规
近几年来,随着征信业的不断发展,征信系统管理、数据采集、应用、查询等环节的风险日益突出,强化措施,加强基层央行征信管理工作的内部审计,防范征信风险尤为重要。
一、健全法规办法,使征信审计工作有据可依。尽快对征信业进行立法,建立健全各项规章制度,为征信审计工作提供法规支持。规范征信体系建设,确立征信工作风险点,强化对数据采集的真实性、信息查询的保密性等风险环节的管理,进一步完善征信管理审计工作方式方法和操作规程,提高审计效果。
二、强化素质培训,提高征信审计工作能力。应建立完善内审培训机制,定期举办包括征信业务在内的政策法规、系统操作、程序应用、职业操守、业务最新发展等相关业务培训。通过培训,提高内审人员对征信工作存在问题的判断和定性能力;掌握征信政策法规、熟悉业务流程、对业务进行综合分析的能力;遵守规章、客观公正、严以律己、自觉保持岗位的原则性和审慎性的能力;运用电子信息技术等现代科技对审计对象进行审计的能力。
三、提升技术手段,发挥征信审计非现场监督职能。征信管理工作是一项新业务,人为的违规或无意的失误都可能给征信系统带来风险,传统的现场审计方式,已经无法适应新形势的需要。建议开发征信系统的审计接口程序,以便使内审人员在不具备修改任何数据权限的前提下,随时通过计算机网络查阅征信的基本信息、数据、报表等,使内审人员对业务系统的运行状况做到心中有数,切实履行内审对征信管理的非现场监督职能。
四、建立联系机制,把征信审计工作摆上日程。基层人民银行要提高认识,把对征信管理的审计工作摆上日程,积极为内审部门及时全面掌握征信管理部门的信息搭建平台,建立、完善内审同其他职能部门之间的联系制度。首先要建立中心支行和支行上下级内审部门的互动机制,当支行的内审部门不能独立完成审计任务时,可申请上级行内审部门帮助。其次要建立内审同征信管理部门的联系机制,使内审部门在行党组的领导下,积极参与征信职能部门的一些重要活动,掌握第一手资料。第三是征信工作新出台的规章制度应送内审部门备案,使内审人员了解、掌握征信工作新动向,随时分析征信业务可能存在的问题。
五、明确整体思路,强调征信审计工作的客观性。现有的县级基层央行体制,难以确立内审部门的独立性。对此,要考虑围绕基层央行工作和内审部门实际,全面发挥内审的确认和咨询作用,特别是要切实履行咨询职能;要考虑充分发挥内审在顾问、建议、协调等方面的作用,走出“内审就是查账”、“审计就是找问题”的功能局限;要考虑内审工作的客观性问题,确立客观性第一的观点,从而正确处理内审工作中可能存在的利益冲突。
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