江苏银联有关人士介绍，疑似套现监测系统通过对一些行业的正常交易行为、交易金额进行跟踪分析后，确定正常交易金额的指标。她举例说，一家小服装店，一般不可能发生一笔大几千甚至上万的交易，如果发生了，则会被列入疑似套现。而家电、房地产、批发等行业是系统监控重点，这些行业经常会有大额的资金往来，容易发生套现。

　　如果一笔交易超出正常指标，该系统会将该笔交易显示，银联公司再将数据交予发卡行和pos机等收单机构核实情况。如果有三家银行同时认定该交易是疑似套现，即可确定为套现行为，发卡行将冻结该信用卡，pos机等收单机构则收回pos机，并且将纳入人民银行个人征信系统。