夯实“实名制”建设诚信市场
来源:中国证券报
2008-05-05 18:04:10
12月1日起,按照新的“实名制”要求,我国期货公司将在开户环节为投资者们留影存档。比起证券交易、银行存款的“实名制”,期货市场的投资者们似乎多了一个紧箍套。 无疑,金融市场实名制是
12月1日起,按照新的“实名制”要求,我国期货公司将在开户环节为投资者们留影存档。比起证券交易、银行存款的“实名制”,期货市场的投资者们似乎多了一个紧箍套。
无疑,金融市场实名制是健全社会信用体系、建立诚信的金融市场环境的基础。但这一基础却有着多年的“名实不符”的劣根,透过当前正在进行的证券市场账户清理工作就可窥一斑。相比较而言,商品期货市场投资者数量较少,历史遗留问题不多,期货公司在开户环节的操作普遍更规范一些,使得在期货市场全面推行实名制具备了基础;更重要的是,金融期货即将推出,凸显出当前深入落实实名制工作的紧迫性。
在金融期货推出前夕,期货市场进一步加强实名制工作,不仅能够达到事半功倍的效果,大大降低推行的阻力和难度,而且对于夯实市场基础,迎接期货市场大发展是非常必要的。
首先,实名制为建设期货市场诚信体系奠定基础,有利于市场的规范发展。投资者资料和投资意愿的真实性是市场信用的基础,而实名制保证了投资者资料的真实、准确和完整,确保投资交易完全符合本人意愿。因此,实名制有利于提高期货市场的信用水平,增强市场透明度,营造公开、公平和公正的市场环境,促进市场的规范发展。
其次,实名制能够规范期货公司业务,保护投资者合法权益。实名制对期货公司的业务操作提出了非常具体的要求,通过严格规范的开户流程,从制度上保证了投资者有效地行使知情权,提高投资判断能力,有利于保护投资者的合法权益。
第三,实名制有利于加强市场监管,防范市场风险。实名制要求从制度上保证了期货交易账户的真实有效,并通过开户人姓名与银行结算账户的一致性要求,充分利用银行存款账户实名制平台,大大提高了期货市场账户的真实性、有效性和规范性。同时,通过实名制,尤其是保存投资者的影像资料,为监控查处市场操纵行为提供了更便利的基础条件,对违法违规的市场行为产生较强的威慑力,有利于防范市场风险。
第四,实名制进一步深化了投资者教育。根据实名制要求,期货公司必须向投资者介绍期货市场的专业知识,揭示市场风险,投资者进一步增强了对期货市场专业性和高风险特征的认识,实质上是对投资者的教育与培训。
第五,实名制为防范金融犯罪奠定基础。作为金融市场体系组成部分的期货市场,全面推行投资者实名制,期货交易账户和交易行为的真实性和有效性有了可靠保障,将有效防范“洗钱”等金融犯罪行为。
正因为实名制是市场诚信的源头,是基础,是市场健康繁荣的题之应有之义,因此无论怎样强调其重要性都不过分。
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