境外一些所谓 “金融机构”在国内开设的代表处，常常宣称自己受国外的各种监管机构约束，似乎背景光鲜得很。实际上，他们列出的监管机构 “商品市场”、“期货交易所”根本不管 “外汇保证金交易”。即便真的列举了管事的机构，又有几个客户会特地查询？有些境外来客不以外资公司的面目出现，自己躲在幕后，找个亲戚或者女朋友担当法人， 10万元就注册一个投资咨询公司，一旦出了事，幕后主使早就卷款逃之夭夭，留下来的法人两手一摊：没钱。

　　狂招代理，圈钱就跑

　　越不正规的公司给代理的回报越高，已经被取缔的日本CTI公司就是一个典型，该公司当时甚至宣称只要代理拉到一个客户，就奖励代理一台笔记本电脑或者等值的现金，拉到足够多的客户后，这家公司就卷款而逃。有的公司进入内地，早就预留了这样的后路，钱收够了立即跑路，这是 “主动潜逃”型。有的则是挪用客户保证金挥霍无度，再加上人力和房租成本，很快就入不敷出，于是月夜卷铺盖走人，这是“被动潜逃”型。

　　点差回扣，利益输送

　　有些境外公司宣称自己点差很小，只有3点、 4点，以吸引客户入“瓮”。其实，他们还会跟代理签订一个秘密合同，承诺给代理一定点差的时候，也索取最高10个点的回扣，而这些统统都出在客户的账户里。当客户发现不对劲时，回头再看合同，发现上面说 “公司与代理"may"分享 "必要"的点差”。在英文里， “may”既可理解为 “可能”，又可理解为 “可以”，文字游戏让客户追偿难上加难。

　　签 “卖身契”，主客易位

　　代理往往会通过各种途径鼓动客户 “委托理财”，一旦在那个只要签个名字的 《委托代理书》签字，客户就等于签了 “卖身契”。因为合同上肯定会写 “客户将账户全权委托给代理人操作，客户将为此承担一切责任”。不管客户的钱被亏得只剩几分几厘，也只能打落牙齿往肚里咽。

　　频繁进出，赚手续费

　　找投资经纪人很可能就遭遇了这样的代理，经纪人为了赚取每手一定的提成，经常是一天几次短线操作。看错走势自不待说，即便是看对了小有盈余，扣除一定的手续费和利息之后，也所剩无几甚至“转胜为败”。

　　伪造合同，出境洗钱

　　外汇投资者一般想要购汇是有限制的，每个身份证号码每年只能兑换5万美元。有些公司所谓的人民币炒汇，事实上是伪造一个购销合同，假装从国外进口商品，实际上汇出的钱在境外进行兑换，再从国外把外汇打进相应的账户，过程中他们赚了部分手续费，说是为了方便，其实都是有利益的。

　　同谋对敲，掏空账户

　　外汇买卖本就是一个对冲（对赌）市场，有买单就有卖单，有的客户发现代理老是给自己“高位吃进，低位卖出”，做反了方向却迟迟不止损。其实，表象的背后很有可能是代理找其他同谋对敲，客户的单子正好 “喂”给同谋 “低位吃进，高位卖出”。那些公司招来客户本来就是为了与客户对赌。

　　点差滑落，名不属实

　　外汇操作，一两秒间差别都会很大，但很多炒汇公司都宣称，“由于系统原因”，会有几秒到十几秒不等的延迟。当客户在自认绝好的价位下单时，实际点位却 “谬以千里”。更有甚者，公司提供给客户的对账单点位与当时的操作点位可能会稍许改动，除非客户把每一次操作都记录下来，再跟对账单逐一比较。

　　当天清盘，赚取差价

　　外汇买卖由于存在卖空操作，因此可能会有隔夜利息的支出或者收入，于是有公司会打出 “利息全免”的幌子招来客户，当客户拿到对账单时，却发现每一天收盘时，公司会把所有的单子全部平仓，第二天再重新建仓。第一天收盘价与第二天开盘价的差值有正有负，时间一长应该不会有太大出入。可奥妙在于，汇市不像股市，股市每天15∶00准时收市，而汇市是24小时全天候的市场。因此，炒汇公司总是会选择在一个 “恰当”的时机平仓，是15∶01∶01，还是15∶03∶21，其中玄机只有公司知道。

　　虚拟账单，全无操作

　　这是最阴险的一招，公司或者代理发展客户时，压根儿就没打算操作，他们提供一个平台，只是为了打印伪造的对账单给客户看，不管行情上涨还是下跌，他们的判断总是错的，再加上佣金、利息什么的，然后告诉客户， “对不起，你的账户亏完了”。其实，那笔保证金还舒舒服服地躺在公司的账户上，分文都没动过。