一块牌子、一间房子、几张桌子、几部电话，再招募一些业务员，便可以堂而皇之地进行非法集资甚至集资诈骗的勾当。去年底，深圳市众联农业科技有限公司便用这样的方式大干了一票，一个月内“吸金”２００万元后便关门走人。日前，包括主要犯罪嫌疑人邱某权在内的多人已被罗湖警方抓获。记者昨日采访了经办此案的罗湖公安分局南湖派出所。

  投资回报高昂

  ２０１０年１１月１０日，嘉北警务室民警杨慧佳向南湖派出所反映，位于罗湖区国贸大厦１６Ｈ的一家名为深圳市众联农业科技有限公司情况异常，且经常以学习班、座谈等形式组织老年人进出公司。据此，南湖派出所领导立即组织民警开展前期摸查工作。

  通过调查走访，办案民警了解到，深圳市众联农业科技有限公司于当年１０月２６日开张后，通过办学习班、请喝早茶、现场抽奖等形式开展活动，组织拉拢中老年人进行所谓“投资”。该公司声称其在海南拥有２万多亩的橡胶园，已经开发成品树６０００亩，成品树约２７万株，中小苗２８００亩，年产干胶约１３５０吨，利润极为可观。现因公司业务发展要求，向社会募集资金，以１万元计作１股，每月可收益２７０元的分红，半年后便可返还全部本金。其间，除了拿出项目介绍之外，该公司还向老人们提供了一份所谓海南省农垦总局批准的红头文件。许多老人信以为真，纷纷拿出存款进行投资。

  “项目”纯属虚构

  根据掌握到的这些信息，办案民警前往市场监督管理部门进行查询，发现这家众联农业科技有限公司根本没有办理过工商营业执照，所谓的法人代表罗某岩也系子虚乌有。那么，该公司所谓的橡胶园项目情况又如何呢？为此，办案民警专程前往海南进行调查，得到的答复让人更是倒吸一口凉气。

  海南省农垦总局表示，该公司所谓的橡胶园项目在他们那里根本没有任何字号记录，所拿出的红头文件纯属伪造。不仅如此，民警前往项目介绍书中标注的实地，没有找到其介绍的农场，在海南当地也无法查询到文件中出现的任何登记名称。

  ２０１０年１１月３０日，众联农业科技有限公司突然宣布解散，一夜之间，公司场地搬空，所有人员也是全部消失。不仅如此，就连他们的手机也处于关机状态。此时，“投资者”们才开始慌神，纷纷向警方报案。

  钱财悉数瓜分

  根据前期摸查的情况，专案组确认了深圳众联农业科技有限公司其中几名涉案人员的身份信息，并将包括行政总监邱某权在内的多名嫌疑人抓获。经讯问，嫌疑人交代了该公司的人员组织构架及运作方式。

  据悉，这家取名众联农业科技的公司，只在国贸大厦租赁了一间面积百余平米的写字间便开门营业，实际并没有工商注册。公司共有３４人，除了４名主要的高层人员之外，三个部门共有业务员２７人，会计出纳人员３人。值得一提的是，该公司从高层到底层业务员，所用的名字多为假名。在一个月的时间里，众联农业科技有限公司通过虚构投资项目行骗。据初步统计，被骗人员达６０余人，涉及资金累约２００万元。被骗者多是５０岁以上的中老年人，他们当中投资少则１万，多则２０万。据了解，该公司除了大肆鼓吹项目业绩之外，还大打感情牌，热情组织老人前往惠东旅游，并不时抛出小恩小惠，以吸引老人们“入瓮”。譬如，一次性投资达到一定数额后，公司将以空调、彩电、电脑等家电进行回馈，如果投资者不要实物，还可以当场将电器折现。

  据介绍，该公司业务员并不设底薪，收入完全靠提成。以一名老人投资１股１万元为例，公司市场部能够提得４２％，即４２００元，其中，业务员将提得２３％，即２３００元，而其余的５８％则全归高层老板。

  构成集资诈骗

  南湖派出所办案队副队长康昆告诉记者，非法集资是指法人、其他组织或者个人未经依法批准向社会公众（不特定对象）筹集资金。主要具备四个特征：１．未经有关监管部门依法批准；２．向社会不特定对象筹集资金。包括非法向社会公众直接吸收资金、非法发行股票、债券等；３．承诺在一定期限内给出资人货币、实物、股权等形式的超高投资回报；４．以合法形式掩盖非法集资的目的。而以非法占有为目的，用诈骗的方法进行非法集资，即构成集资诈骗。

  目前，主要犯罪嫌疑人邱某权已被刑事拘留，对于其余几位主要涉案人员，警方已对其办理网上追逃。

  温馨提示

  四招分辨非法集资

  深圳特区报讯（记者 赵新明）如果在生活中遇到一些所谓的“投资机会”，但无法判断其是否是非法集资，应当怎么办？为此，法律界人士列出四招，可以帮助广大市民进行有效地分辨。

  一、对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高。多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。按照我国相关规定，超过国家规定贷款利率４倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。广大投资者一定要增强分辨能力，切不可听信“免费的午餐”。

  二、通过政府网站等途径查询相关企业背景信息。核实其是不是经过国家批准的合法的上市公司、是不是可以发行公司股票、债券等，如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票，可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。

  三、通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。

  四、一些影响较大非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。