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金信信托机关算尽,又是怎样崩盘的?

来源:新华每日电讯 2008-07-26 14:15:12

金信信托案落幕。浙江金华市婺城区法院日前对金信信托原董事长葛政作出一审判决:葛政因非法吸收公众存款罪、职务侵占罪,两罪并罚判处有期徒刑6年,并处罚金40万元。 曾经的“辉煌” 总部设在浙江金华市的金信信

  金信信托案落幕。浙江金华市婺城区法院日前对金信信托原董事长葛政作出一审判决:葛政因非法吸收公众存款罪、职务侵占罪,两罪并罚判处有期徒刑6年,并处罚金40万元。

曾经的“辉煌”

    总部设在浙江金华市的金信信托投资股份有限公司,从1991年5000万的注册资本起家,10年间,经过三次增资扩股,到2002年注册资本达到10.18亿元。1998年,金信信托发起设立了博时基金公司,博时基金管理的资产超过500亿元,成为国内最大的基金公司之一。借助这些资源,金信信托坐庄凶猛,在法人股及流通股市场屡有斩获,其持有的股票涨幅可观。

    据了解,原金信信托公司的主营业务有资金信托、财产信托、基金发起与管理、企业购并重组与财务顾问、担保见证、融资租赁、自有资金投资等。截至2005年年末停业整顿时,金信信托公司管理信托资产74.8亿元,自营资产24.5亿元。公司控股金信证券公司、博时基金管理公司等两家公司,分别占有47.05%和48%的股份,成为一家集信托、证券、基金管理为一体的金融服务集团。

隐瞒损失情况

    记者调查了解到,葛政是金信信托的灵魂人物。葛氏祖籍金华,上世纪80年代初进入工商银行金华支行信贷部,由一名普通员工做到金信信托董事长。

    “作为一家信托投资公司,金信信托做了大量自己不该做的事,最终导致它的不可拯救!”参与整顿工作的金华市国资委一位人士对记者说,金信信托原利润主要靠证券赚钱。为了规避监管部门审查,金信信托通过38家关联公司进行较复杂的资本运作。同时,金信信托还设立了5家平台公司,专业炒股。

    在2001年6月到2005年6月长达4年的熊市中,股票交易长期亏损,被挪用的信托资金常无法兑付,金信信托为了维持企业运作,隐瞒损失情况,继续向投资者支付较高的承诺收益,资金缺口通过融资方式弥补,一步步走向“非法吸存”的深渊。

    金信信托专门设了营销管理总部向社会募集资金,并对营销人员制定激励考核办法。完成指标的营销人员除发放基本工资外,还可按募集资金总量的千分之一或千分之一点五提成。在这种激励机制下,非法吸存了巨额资金投入股市,最终导致金信“崩盘”。

    据检方指控,金华信托(及之后的金信信托)1997年11月至2005年7月间,采取书面或口头承诺还本付息的方式,与社会不特定机构和自然人签订协议或合同,变相吸收公众存款共计73.8亿元。葛政因全面负责金信信托业务,被检方指控直接参与决定、指挥公司非法吸收公众存款共计48.8亿元。

落幕后的警示

    “金信信托案”的爆发警示人们:加强监管依然是重要前提。国内信托业是金融风险多发地带,目前国内信托行业少有自己的标准化产品,而证券市场提供的标准化产品是信托市场所缺少的,因此吸引了大量信托公司“囤积”证券市场。监管部门对金信信托公司实施清算整顿后发现,金信信托为了防范监管部门对操纵证券市场的审查,在二级市场上的操作多通过关联企业完成,金信信托的关联企业有38家,包括有股东关系、直接或间接控股、同受第三方控制的企业。这就需要国家有关部门出台系列有针对性的措施强化监管。

    其次,从企业自身分析,金信通过错综复杂的股权关系形成一个庞大的金信系,但是内部分工分割细致,使得证券持股亏损的真实情况十分隐蔽,除了少数几个高管掌握全面情况外,各部门及关联企业不可能获取其它信息,导致金信股市投资大量受损的情况下,一意孤行而“崩盘”。

    金信集团内部多年形成的个人崇拜,使得董事会成摆设,程序成为形式,造成一旦决策失误,损失就很大。    业内人士认为,制度漏洞让“金信”跌入深谷。

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