“人无信而不立”，从业人员的道德观和执业行为关乎一个公司的信誉和成败，关系到一个行业的形象和兴衰，这是我们从期货行业十几年来的经验和教训中得出的结论。我想这就是制订《期货从业人员执业行为准则》（以下简称《行为准则》）最重要的意义，也是《行为准则》与行业诚信文化建设息息相关之处。　

    一、《行为准则》的制订背景　

    诚实守信是经济发展最重要的保障之一，是市场经济的灵魂。有一段时间，我们曾经把“诚信”这样宝贵的财富束之高阁，从而导致市场经济运行秩序中出现了许多混乱现象。党的十六大报告提出要“健全现代市场经济的社会信用体系”，把诚信建设提高到应对经济全球化的挑战、推进市场经济健康发展的高度。今天，随着美国大公司财务丑闻的爆发，以及公众对华尔街证券分析师的指责等，诚信建设已经成为一个全球性的命题。一个信用缺失的国家，不可能有持续、健康发展的经济。同样地，一个信用缺失的行业，不可能获得健康发展。　

    去年以来，期货市场的诚信文化建设已经逐渐从理念的宣扬深入到法制与信用机制的层面，如期货司法解释的出台，高管人员、从业人员的数据库的建成和应用，《期货从业人员执业行为准则》的颁布实施等。这些都表明，期货市场诚信文化建设的基础和未来的重点都发生了新的变化。　

    期货行业的诚信建设是个长远的、系统的工程，是我国信用体系建设的一个重要组成部分。它不仅是一个道德观念，还是一种法律要求，需要以国家法制和行业自律两种手段提供保障，需要形成一种为期货业内普遍认同的行为规范。《期货从业人员执业行为准则》就是在这样一种大的背景下制订并公布实施的，是协会推进期货行业诚信文化建设系统工程中的一个重要举措。2003年7月1日正式实施的《期货从业人员执业行为准则》，从诚信建设、行业文化建设方面对每一个期货从业人员提出了职业道德方面的自律要求，是协会根据行业特点并博采众家之长制订的我国期货市场第一部完整的从业人员行为准则，对我国期货行业的诚信文化建设具有重要意义。　

    二、行为准则对促进诚信文化建设的重要意义　

    期货行业的诚信文化建设中最关键的因素之一就是人，因此加强对期货从业人员的教育和约束，提高其职业道德和执业水平对于建设期货行业的诚信文化具有重要的、积极的和现实的意义。而行为准则正是对期货从业人员的职业品德、执业纪律、专业胜任能力及职业责任等方面的基本要求和规定，是期货从业人员在执业过程中必须遵守的行为规范。它可以为期货从业人员提供衡量自己行为的尺度和准绳，督促其不断提高自己的专业技能和道德水准，进而有效促进期货市场诚信体系和行业文化的建设，逐步树立期货行业在社会中的良好形象，从而为整个期货市场的规范发展奠定良好的基础。从这个意义来说，行为准则对促进诚信文化建设具有重要意义：　

    （一）行为准则体现了全方位、多层次的诚信理念　

    行为准则不仅要求期货从业人员具备相应的专业胜任能力，遵守六个基本准则，还提出了从业人员对投资者、对同行、对所在公司以及对公众的责任，涉及了期货市场几乎所有的参与主体，因此行为准则体现了全方位的诚信理念。　

    行为准则还体现了多层次的诚信理念。有经济学家认为，诚信理念包括三个层次：　

    一是以契约为基础的诚信。以契约为基础的诚信，就是从业人员应该信守自己的承诺，按照自己的承诺办事。这是最基本的诚信理念。承诺实际上就是当事者之间的一种契约，因而任何人都必须遵守。　

    二是信息不对称下的诚信。信息不对称下的诚信，就是拥有更多信息的一方诚信地对待信息不全的一方。信息不对称下的诚信，是极其重要的。正因为如此，所以对于那些信息不对称下的交易，就必须强调诚信理念，而且要加大监督力度，防止信息不对称下的各种欺诈。　

    三是完全考虑当事者利益的诚信。也就是说，当事者一方并没有仅仅从自己的利益出发，而是在追求自身利益的同时，充分考虑了另一方的利益，告诉对方应该怎么做，他的利益才最大。这种考虑当事者的利益的诚信，是一种最高形式的诚信。　

    上述三个层次的诚信，都属于诚信理念的内容，但其层次是不同的。从市场经济的角度来看，人们最低应该坚持以契约为基础的诚信，就是要信守自己的承诺，信守自己的各种契约和合同。此外，更应考虑到另外两种诚信。如果一个行业能坚持上述三种形式的诚信，那么它就是一个诚信度较高的行业。　

    期货交易专业性强、风险大，它是一种信用交易，期货从业人员和投资者之间存在信息不对称。为此，行为准则充分考虑了信息不对称的特点，要求期货从业人员遵守诺言、勤勉尽责，把投资者合法利益放在首位，也就是说行为准则充分体现了上述三个层次的诚信理念。　

    （二）行为准则在国家法律法规与社会道德之间找到了良好的结合点　

    我国民事法律行为的基本原则就是诚实信用，然而国家法律的强制力不可能覆盖到社会生活的各个方面，不可能覆盖所有的社会现象。而一个诚实信用的社会文化更多的需要社会道德的自我约束和调整。而行业准则正是期货行业以行业协会的自律机制为手段，将法律法规的诚信要求与行业自身发展的诚信要求有机地结合了起来，在法律法规的强制力要求和从业人员自觉自愿的要求之间找到了平衡点。因此，行为准则从道德的角度对从业人员的执业行为提出了要求和规范，是对我国期货市场法律法规的有益补充。　

    （三）行为准则有利于增加投资者信心及建立持久的商业关系　

    期货业是一个特殊的行业，它对从业人员的道德要求高于一般职业。可以说期货业的发展和整个行业的道德水准是紧密相关的，一个高效率的期货业一定有良好的职业道德标准作其保障。只有拥有良好的道德水准才能增强投资者的信任程度，并建立良好而持久的商业关系，从而促进整个期货业的良性发展。说到底，建设诚信文化的根本目的就是要维护投资者对期货行业的信心，保护投资者的合法权益，从而取得从业人员自身和行业的发展。　

    （四）准则使职业道德规则化，为期货行业自律管理和诚信文化建设提供了依据　

   在我国期货市场发展初期，由于法律法规不完善，一些期货从业人员、经纪公司及交易所的失信行为频频发生，这些事件使期货行业的形象和信誉受到了很大的破坏，失信的直接后果便是长达七年的治理整顿和全行业的低迷。行为准则从多个方面对从业人员的行为进行了规范和限定，对一些在法律约束之外的不良行为进行道德约束，为自律管理提供了依据，有利于协会从自律管理的角度推进我国期货行业的诚信文化建设。　

    三、继续完善行为准则，推动期货行业诚信文化建设　

    期货从业人员执业行为准则已经颁布实施了，现在协会在这方面的工作重点已经转为加强准则的宣传和教育，督促准则的落实，根据市场形势和反馈意见进一步完善准则，进一步推动诚信文化建设。为此，今后协会围绕行为准则的工作重点是：　

    （一）加强行为准则的宣传和教育力度。职业道德教育一直是协会后续职业培训的重要内容，今后将以行为准则为核心展开，同时发挥行业媒体的作用，结合实际案例，对准则的规定进行解释和分析。　

    （二）加紧制定案例指引。协会正在积极收集和编写期货从业人员执业行为准则案例指引，在案例指引中对每一条准则都进行解释说明，并配备相应的案例以及评析，以帮助从业人员更好地理解行为准则，为从业人员的日常行为提供具体的指导。　

    （三）加紧制定听证会程序。行为准则颁布实施后，如何落实行为准则，如何对违反行为准则的从业人员进行合理的处分，都非常重要。为此，协会借鉴国外的经验和模式，尤其是美国期货业协会（NFA）的经验和模式，正抓紧制定听证会等相关程序，从制度上保障行为准则的有效实施。　

    （四）完善公示制度。协会已经建立了网上公示制度，对于严重违反行为准则的从业人员，协会将在采取纪律手段的基础上，严格按照程序在网上向全社会公示，督促从业人员不断提高职业道德和执业水平，提高从业人员的自我约束意识和能力。

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