在07年4月份国务院召开的整顿和规范市场经济秩序工作会议明确把加强社会信用体系建设作为整顿和规范市场经济秩序的治本之策，国家外汇管理局在全国整顿和规范市场经济秩序领导小组办公室和中国人民银行的指导下，认真贯彻社会信用体系建设的战略部署，在建设外汇市场信用体系方面认真梳理工作思路，明确工作目标，扎扎实实开展工作，取得了初步成效。

    转变管理方式　规范市场环境

    我国涉汇企业在国际贸易和劳务往来中是否严格按照合同支付款项，外汇指定银行在国际资金融通和跨境资金收付是否按国际惯例合法合规经营等，这些经济主体的信用交易记录，不仅是国际金融组织、国外政府和国际著名评级机构判断我国涉外经济主体资信状况的主要依据，也是判断我国国家主权信用级别的重要依据。这些信用评级，不仅直接影响我国企业和政府部门在国际资本市场上的融资成本，而且还会影响我国政府在国际经济和国际政治舞台上的形象与地位。

    围绕外汇管理中心工作，国家外汇管理局制定了《外汇市场信用体系建设五年工作方案》，其中确立了外汇市场信用体系建设的总体目标和外汇市场信用体系的主要内容。外汇市场信用体系建设的总体目标，是在不断完善经常项目外汇管理，稳步推进资本项目可兑换的外汇管理改革总体目标指导下，从整顿和规范外汇市场秩序出发，切实转变管理方式，逐步实现从直接管理向间接管理转变，从事先审批向事后监管转变，从现场检查向非现场监测转变，从监管交易行为向监管交易主体转变，疏堵并举、标本兼治，分阶段、有步骤地构建外汇信用体系框架和运行机制，最终形成一个诚实守信、遵纪守法的外汇市场环境。外汇市场信用体系的主要内容包括完善的外汇管理法规体系，规范的行政执法和内控制度，畅通的政策宣传和反馈渠道，高效的外汇市场信用信息管理系统，互通互联的信用信息共享系统，科学的信用评价和奖惩制度，以及严格的失信惩戒机制。

    实现外汇市场信用体系建设的总体目标，必须首先从管理对象出发，建立以涉汇金融机构为重点的、包括所有外汇市场经济主体在内的外汇市场交易信用记录和信用数据库，研究制定外汇业务合规性的考核指标体系、评级方法和管理制度，通过法律规范、宣传教育、检查惩处、分类管理等手段，促进管理对象自觉守信。同时，也必须从管理者出发，通过提高外汇管理部门履行政务的透明度、规范和公开业务操作程序、避免政策调整的随意性等措施，树立外汇管理的公信力。

    疏堵并举　标本兼治

    近两年来，国家外汇管理局一直保持了对外汇市场各种违法行为的高压打击态势，严厉查处包括洗钱、“地下钱庄”、“街头倒汇”等多种形式的外汇非法流动与交易行为，加大对外汇违法案件的查处力度。

    做好外汇市场信用管理，必须依靠科技手段。为此，国家外汇管理局将建立外汇市场信用信息管理系统作为外汇市场信用体系建设的一项重要内容。已经初步建立起一套支撑各项外汇业务开展的电子化监管体系，比如在银行、海关和外汇管理部门之间建立的“进出口报关单联网核查系统”，实现了对进出口企业报关、核销情况的电子监管，为海关等部门打击走私提供了有力的支持；另外通过国际收支申报系统、外汇账户管理系统、进出口核销系统、外债统计监测系统、外汇检查信息管理系统等系统的运行，建立了一套完整的针对涉汇主体的外汇交易数据档案。　　

    近年来，国家外汇管理局已经按照信用状况进行分类管理和“奖优惩劣”的原则运用于实际工作中，并取得了一定效果。如“出口核销荣誉企业制度”就是国家外汇管理局联合商务部实行的较为成型的针对出口企业的信用分级管理制度。从今年10月份开始，进一步完善了出口收汇核销信用管理体系，根据企业的信誉程度，参考企业的贸易方式，进行分类管理，分别实行“逐笔核查”、“批量核查”和“总量核查”三种管理模式。

    完善管理制度　建立考评体系

    根据全国整规办的要求，结合外汇市场信用体系建设的总体目标，在下一阶段外汇市场信用体系建设方面，国家外汇管理局将把完善管理制度，建立科学合理的考评体系作为工作重点。

    首先，完善和健全现有制度，逐步形成信用管理的部门规章。在总结外汇市场信用体系建设的实践经验和健全外汇市场信用管理政策的基础上，逐步形成信用管理的部门规章，以进一步规范外汇市场信用体系建设工作，同时也为建立我国的信用管理法律法规体系而积累经验。

    其次，以现有信息管理系统为基础，整合信息资源，建立统一、完整的外汇市场信用信息管理系统和科学的信用指标体系。国家外汇管理局将从信用管理出发，以现有系统的信息资源为基础，通过资源整合，建立起一个按照交易主体身份、包含其所有交易信用记录的外汇市场信用信息管理系统，在此基础上实现对交易主体的信用考评，建立起一套科学的信用指标体系。该系统将根据全国整规办制定的我国社会信用体系发展总体规划和实施方案，逐步进行调整和修改，最终纳入我国统一、规范和完备的社会信用体系。