中资协: 部分信用评级机构内控合规制度建设有待加强

2017-10-11 14:14| 发布者: xlei| 查看: 137| 评论: 0|来自: 金融界

摘要:   为了更好地促进外部信用评级机构提升评级质量,改善对保险机构投资者的服务,充分发挥外部信用评级在维护保险资金安全方面的作用,中国保险资产管理业协会(以下简称"中资协")在中国保监会的指导下,按照相关评价规则 ...
  为了更好地促进外部信用评级机构提升评级质量,改善对保险机构投资者的服务,充分发挥外部信用评级在维护保险资金安全方面的作用,中国保险资产管理业协会(以下简称"中资协")在中国保监会的指导下,按照相关评价规则,从保险机构投资者角度,对自愿接受中资协自律管理的10家信用评级机构进行了年度评价。

  据了解,2016年度评价工作由保险行业评审专家、保险机构投资者以及监管部门分别从信评机构素质、评级质量问卷调查、监管机构评价等三个方面对信评机构进行全方位评估,加权汇总后得出综合素质得分。同时,评审专家结合2016年度的信用风险事件、合规情况等减分因素,形成最终得分。

  中资协表示,评价结果仅作为保险机构选用外部评级机构的参考,不作为决策依据,也不得用于信用评级机构的同业竞争。此外,评审专家关注到个别信用评级机构在2017年受到监管部门或行业自律组织的处罚措施,相关事项根据评价规则将在下一年度评价中计入减分项。

  总体来看,受评机构的评级服务质量较上一年度有所提升,各信用评级机构间的差距有所减小。信用评级机构自身建设和服务能力方面的进步得到了保险行业和评审专家的认可。不过,中资协表示,在评价过程中也发现了信用评级行业整体上仍然存在评级区分度不够明显、对风险的预判不够及时、风险揭示不够深刻等问题;部分信用评级机构在内控合规方面的制度建设和执行力度仍有待加强。

  综合调查问卷反馈意见以及评审专家的建议,为了进一步提升评级服务质量,建议各信用评级机构主要在以下几个方面进一步改进:一是加强公司治理和内控管理,构建稳定的评级技术团队;二是健全和完善科学、合理的评级体系,细化评级区分度,提升风险预判水平;三是规范评级流程,保持评级工作的独立性;四是有效地提升评级报告质量,及时规范地进行信息披露;五是加强与保险机构投资者的沟通与交流,为保险机构开展业务提供更具价值的信用评级信息,履行好信用风险评估职能。

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